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如何辨别正规私募基金,投资者应注意哪些问题

来源:四川重大民商诉讼网  作者:四川律师  时间:2018-05-03

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一、如何辨别正规私募基金

第一步:验明正身。到中国证券投资基金业协会的官方网站上,查找这家机构的名称有没有出现在“私募基金管理人公示”页面上的清单里,有的话就是正规机构。

第二步:了解自己、了解产品。

第一,正规机构的理财师不会通过以下这几种渠道向投资者推介私募产品:满大街发宣传单、海报、户外广告、公共网站链接、微博、未设置特定对象确认程序的官方网站、微信朋友圈、未设置特定对象确认程序的报告会、电话、短信、电子邮箱等。

第二,正规机构的理财师推介产品时不会“满嘴跑火车”。比如说:老是强调收益有多高;老是强调安全、保本;另外,还有什么“业绩最佳”、“规模最大”、“欲购从速”、“申购良机”……这些词都是禁止使用的。

第三,正规机构的理财师会充分提示风险。不管是私募股权基金,还是私募证券基金,都属于浮动收益产品,是不保本的,正规机构的理财师会非常强调所在机构的风险控制措施,这是区分是否为正规机构的必杀技。这里要强调的是,所有的基金风险揭示,是要投资者逐条签字盖章的,并且是投资人、经办人、募集机构三方签章,真可谓是史上最严!

第三步:签字打款。

在正式签署合同前,投资者必须提供资产或收入证明,募集机构会进行审查确认。合同签好后,有一个24小时内无条件反悔的机会!

第四步:回访确认。

最后,投资者还会接到一个电话,回访确认投资者是否为投资者本人或机构,是否为自己购买了该基金产品以及是否按照要求亲笔签名或盖章,是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容,风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配,是否知悉自己所承担的主要费用及费率以及投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率等8项核心内容。

二、投资者需要注意哪些问题

首先,通过问卷调查等方式确认是否为合格投资者,请记得理财师要将书面的文件给投资者签字确认投资者符合合格投资者的标准(标准为:个人金融资产不低于300万元或近三年个人收入不低于50万元,如果是企业的话,则要求净资产不低于1000万元。);

其次,注意要做一份风险调查问卷;

再次,理财师向投资者推介相匹配的基金产品,比如说,问卷调查结果结果表明投资者属于保守型,那理财经理向投资者推荐高风险的PE/VC类产品就不合适;

最后,推荐产品时,理财师会提供一些书面推介材料给投资者,所有的推介材料都是由基金管理人制作的,并且仅限管理人及其委托募集的基金销售机构使用。